アセットアロケーションを完成させようと思います。
アセットアロケーションを完成させる。
先進国株式の比率を高めにして、下記のようにしました。
- 日本株式 15％
- 先進国株式 60％
- 新興国株式 15％
- 日本REIT 5％
- 先進国REIT 5％
2標準偏差を確認します。※リターン −（2×標準偏差【リスク】) 6.9 −（2×18.1）＝−29.3
リスク＝−29.3％なのでリスク許容度の範囲内です。
次に資産全体のリスクを確認します。
- 現金 40％
- 日本株式 9％
- 先進国株式 36％
- 新興国株式 9％
- 日本REIT 3％
- 先進国REIT 3％
4.6 −（2×10.9）＝−17.2 リスク＝−17.2％とマイルドになりました。
リスク許容度の範囲内のマイナスにも関わらず、手汗脇汗息切れ動悸鼻水脳汁が止まらないようであれば、リスクの取り過ぎだと思うので、その時はアセットアロケーションを見直そうかと思います。3標準偏差以上のリスクにも直面するかもしれないけど、そんなのはどうしようもないよね（笑
何はともあれ、とりあえずアセットアロケーションは完成です。
※グラフはmy indexより引用。
