アセットクラスの選出【インデックス投資をはじめよう⑥】

リスク資産のアセットクラスを決めていこうと思います。

資産の種類（アセットクラス）を決める

資産の6割を占めるリスク資産のアセットクラスを決めます。

リスク資産の主なアセットクラス

• 日本株式
• 先進国株式
• 新興国株式
• 先進国債券
• 新興国債券
• 日本REIT
• 先進国REIT
• 新興国REIT
• コモディティ
• ゴールド

etc…

上記の中で、先輩方が比率を高めにしているのが、日本株式、先進国株式、新興国株式の3つです。3つの株式を中心として、株式よりもリスクの高い日本REIT、先進国REITを少し入れてみようかと考えています。

株式やREITよりもリスクが低いとされている債券も入れようかと思ったのですが、資産全体の40％ある無リスク資産がリスクを抑えてくれると思ったのと、アセットクラスが多いと管理が面倒になりそうだという理由で債券は入れませんでした。

【リスク資産のアセットクラスが決定】

• 日本株式
• 先進国株式
• 新興国株式
• 日本REIT
• 先進国REIT

リスク資産のアセットクラスが決まったので、2標準偏差マイナス30％前後に収まるようにリスク資産の比率を決めていきます。